A játékosi fiók nem pénzátutalási eszköz. Csak saját, igazolható forrásból származó pénz és saját névre szóló fizetési mód használható.
1. Cél és alapelvek
A pénzügyi műveleteket kockázatalapú, arányos módon kell ellenőrizni. A cél a csalás, személyazonosság-lopás, visszaterhelési visszaélés, jogellenes pénz eredetének elrejtése és a fiókok közötti jogosulatlan pénzmozgatás felismerése.
Egy kockázati jelzés önmagában nem bizonyít jogsértést. Az ügyet a rendelkezésre álló fiók-, ellenőrzési és tranzakciós adatok alapján kell értékelni.
2. Tiltott pénzügyi használat
Tilos a fiókot harmadik személy pénzének fogadására, továbbítására, átváltására, elrejtésére vagy eredetének látszólagos megváltoztatására használni. A befizetésnek valódi játékosi célhoz és a fiók tulajdonosához kell kapcsolódnia.
- más személy fizetési eszközének használata;
- befizetés minimális vagy játék nélküli azonnali kiutalása;
- összehangolt pénzmozgatás több fiók között;
- hamis vagy módosított pénzügyi dokumentum;
- fedezetlen befizetés és szándékos visszaterhelés;
- korlátozás vagy ellenőrzés technikai megkerülése.
3. Kockázatértékelés
A kockázat értékelése figyelembe veheti a fiók életkorát, az ellenőrzés állapotát, a tartózkodási helyet, az eszköz- és belépési mintát, a befizetés és kifizetés arányát, a fizetési mód változását, a tranzakciók gyakoriságát és az ismert csalási jeleket.
Az értékelésnek megkülönböztetésmentesnek és a konkrét kockázathoz igazodónak kell lennie. Szükség esetén emberi felülvizsgálat egészíti ki az automatikus jelzést.
4. Tranzakciók figyelése
A befizetés, kifizetés, visszaterhelés, bónuszhasználat és fiókhoz kapcsolódó pénzmozgás naplózható és ellenőrizhető. Szokatlan minta esetén a tranzakció ideiglenesen függőben tartható a tények tisztázásáig.
A vizsgálat nem változtathatja meg önkényesen egy szabályosan lezárt játék eredményét, de a vitatott pénz eredete, tulajdonjoga vagy kifizethetősége ellenőrizhető.
5. Pénzeszköz és vagyon eredete
Indokolt esetben kérhető a befizetés forrásának vagy a nagyobb pénzügyi aktivitás hátterének igazolása. A bizonyíték lehet olyan dokumentum, amely a fióktulajdonos nevét, a forrás jellegét és a releváns tranzakciót összekapcsolja.
Csak a szükséges időszakra és összegre vonatkozó adat kérhető. A dokumentumot a fiók biztonságos feltöltési felületén kell benyújtani.
6. Ideiglenes korlátozás
Kockázati jelzés, hiányos ellenőrzés, vitatott fizetési tulajdonjog vagy jogi kötelezettség esetén a befizetés, játék, bónusz, kifizetés vagy teljes fiók ideiglenesen korlátozható.
A korlátozásnak a vizsgálat céljához kell igazodnia, és nem tarthat tovább a szükségesnél. A játékos további adatot vagy állapotfrissítést kaphat, kivéve, ha a részletes tájékoztatást jogi vagy biztonsági ok korlátozza.
7. Játékosi együttműködés
A játékos köteles valós adatot megadni, saját fizetési eszközt használni, a kért ellenőrzést észszerű időn belül teljesíteni, valamint jelezni a jogosulatlan tranzakció vagy fiókhozzáférés gyanúját.
Nem szabad dokumentumot szerkeszteni, tranzakciót eltitkolni, több fiókot létrehozni vagy más személyt az ellenőrzés kijátszására bevonni.
8. Jogi együttműködés
Ha jogszabály vagy jogszerű megkeresés előírja, a szükséges adat illetékes hatóság vagy pénzügyi vizsgálat részére továbbítható. Bizonyos esetben a felhasználó részletes előzetes tájékoztatása korlátozott lehet.
Az adattovábbításnak dokumentáltnak, célhoz kötöttnek és a szükséges adatkörre korlátozottnak kell lennie.
9. A vizsgálat lehetséges eredménye
A vizsgálat lezárulhat korlátozás feloldásával, további ellenőrzéssel, tranzakció visszafordításával, fiók lezárásával vagy jogszerű jelentéssel. Jogos játékosi egyenleg kifizetése a kötelező ellenőrzések és korlátozások figyelembevételével történhet.
A döntés vitatható a panaszkezelési folyamatban, amennyiben a felülvizsgálat nem akadályoz jogszabályban előírt intézkedést.
10. Adatkezelés és nyilvántartás
A pénzügyi ellenőrzéshez kapcsolódó adat a jogi kötelezettség, a csalásmegelőzés, a biztonság és a jogi igények idejére őrizhető meg. Hozzáférés csak az ellenőrzésben részt vevő, megfelelő jogosultságú személynek adható.
Az érintetti jogok az adatvédelmi tájékoztató szerint gyakorolhatók, de törlés vagy hozzáférés egy folyamatban lévő vizsgálat, más személy jogai vagy jogi kötelezettség miatt korlátozható.
11. Kérdés és panasz
Ha egy tranzakció korlátozását nem érted, kérj ügyazonosítót és írásos tájékoztatást a teljesíthető következő lépésről. Biztonsági kódot vagy jelszót ne adj át.
A döntés belső felülvizsgálata a panaszkezelési szabályzat szerint kérhető. Adatvédelmi kifogás külön is benyújtható a hivatalos csatornán.